1035 scambi Explained
da: liquidgraph
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Se questo è il caso, ci sono alcune situazioni in cui lo scambio potrebbe beneficiare di un trattamento fiscale favorevole. Una sezione di Exchange 1035 consente a un investitore di scambiare un criterio esistente rendita per uno nuovo senza conseguenze fiscali. Lo scambio deve avvenire tra due diverse compagnie assicurative per esso per ottenere il beneficio fiscale.
Una persona che vorrebbe utilizzare un 1035 di cambio per i seguenti motivi:
• Per evitare la tassazione sul guadagno nel contratto iniziale.
• Per preservare la base adjusted, che è la somma dei premi versati meno i dividendi percepiti, nel contratto iniziale.
Per uno scambio di qualificarsi come uno scambio 1035, diverse linee guida devono essere soddisfatte. Il annuitant per il nuovo contratto deve essere la stessa di quella per il contratto originario. Lo scambio effettivo deve avvenire direttamente tra le due compagnie di assicurazione. Se l'acquirente rinuncia del precedente contratto, riceve un assegno, ed investe quindi in un nuovo contratto, questo scambio non verrà qualificato come Exchange 1035.
Se queste linee guida non sono soddisfatte, l'scambiati non sarà considerato un 1035 di cambio e dei proventi del contratto iniziale verranno tassati come reddito ordinario.
Assicurazioni sulla vita e contratti di dotazione, oltre ai contratti di rendita, possono beneficiare del trattamento fiscale favorevole. I tipi di contratti nuovi e originali non devono essere gli stessi. Ad esempio, un titolare potrebbe avere un contratto di assicurazione vita che vorrebbero cambio di un nuovo contratto di rendita. Questo scambio è permesso. Tuttavia, un investitore non può scambiare un contratto di rendita vitalizia originale per un nuovo contratto di assicurazione sulla vita.
Vi è anche la flessibilità nel numero di contratti che possono essere scambiate. Due o più contratti di originale può essere scambiato per un nuovo contratto a condizione che il proprietario è lo stesso su tutti i contratti originari.
E 'importante sapere che ci sono momenti in cui potrebbe essere migliore di consegnare la politica originale rispetto per eseguire un 1035 di Exchange. Se non c'è guadagno sul contratto originale, una di Exchange 1035 non offrirebbe un vantaggio a meno che il annuitant voluto conservare la base adjusted nel contratto. Un 1035 di Exchange è un processo che richiede tempo e può richiedere diversi mesi per essere completato.
Alcune compagnie di assicurazione di offrire incentivi per passare tra le aziende è quindi importante per l'acquirente di prendere in considerazione tutte le sue opzioni in aggiunta alla sua posizione finanziaria momento di decidere se emanare un 1035 di Exchange.
Articolo Fonte: http://www.ArticleStreet.com/profile/liquidgraph-14865.html
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